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Les indicateurs clés pour suivre votre trésorerie
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Avoir un bon tableau de trésorerie ou un prévisionnel, c’est bien. Mais encore faut-il savoir interpréter les bons indicateurs.
Suivre la trésorerie, ce n’est pas seulement regarder le solde du compte en banque : c’est analyser les tendances, les écarts, les signaux faibles.
Voici les 5 indicateurs de trésorerie essentiels pour piloter votre entreprise avec lucidité, anticiper les difficultés et prendre de meilleures décisions financières.
1. Le solde de trésorerie
C’est l’indicateur le plus simple à suivre : la différence entre vos encaissements et vos décaissements à un instant T. Il vous indique si votre entreprise dispose de liquidités suffisantes pour fonctionner.
Un solde constamment négatif est un signal d’alerte. Un solde stable ou croissant est le signe d’une gestion saine.
💡 Sur VYSION, vous visualisez vos soldes par jour, semaine ou mois, en un coup d’œil.
2. Le fonds de roulement (FR)
Il représente la ressource financière durable dont dispose l’entreprise après avoir financé ses investissements.
FR = ressources stables – actifs immobilisés
Un fonds de roulement positif signifie que l’entreprise peut financer son cycle d’exploitation avec des ressources à long terme. C’est un bon indicateur de solidité financière.
3. Le besoin en fonds de roulement (BFR)
Le BFR correspond au décalage de trésorerie entre les décaissements (fournisseurs, charges) et les encaissements (clients).
BFR = stocks + créances clients – dettes fournisseurs
Plus le BFR est élevé, plus l’entreprise doit mobiliser de trésorerie pour fonctionner. Le suivre permet d’identifier les points de tension et d’agir (optimisation des délais, relances clients, etc.).
4. La trésorerie nette
C’est la différence entre le fonds de roulement et le besoin en fonds de roulement.
Trésorerie nette = FR – BFR
Elle donne une vision globale de votre situation de liquidité. Une trésorerie nette négative indique une fragilité à court terme ; une trésorerie nette positive signifie que l’entreprise est capable de faire face à ses engagements.
5. La variation de trésorerie
Suivre l’évolution de votre trésorerie d’un mois à l’autre vous permet de :
- Détecter des anomalies (encaissements anormalement bas, charges exceptionnelles)
- Analyser l’impact de vos actions commerciales ou de vos investissements
- Ajuster votre gestion en temps réel
💡 Sur VYSION, vous pouvez analyser la variation de trésorerie automatiquement, sans tableur ni ressaisie.
Conclusion
Suivre sa trésorerie, c’est bien plus que regarder son compte bancaire.
En maîtrisant ces indicateurs clés, vous gagnez en visibilité, en réactivité… et en sérénité.
🚀 Avec VYSION, vos indicateurs sont calculés automatiquement, mis à jour en temps réel, et présentés de manière claire pour un pilotage facilité de votre activité.
