Suivre votre trésorerie : méthodes et outils pratiques

Dans un contexte économique incertain, suivre votre trésorerie n’est plus une option mais une nécessité stratégique.

Trop d’entreprises, même rentables, se retrouvent en difficulté faute d’anticipation de leurs flux financiers.

‍

Entre les délais de paiement, les dépenses imprévues et le manque de visibilité, la gestion de trésorerie peut vite devenir un casse-tête. Heureusement, des méthodes éprouvées et des outils adaptés permettent aujourd’hui d’automatiser et de fiabiliser ce suivi, quel que soit votre secteur.

‍

Pourquoi suivre votre trésorerie est vital

‍

Une trésorerie bien gérée est le reflet d’une entreprise saine. Elle permet de :

• Anticiper les besoins de financement
• Éviter les découverts et pénalités bancaires
• Saisir les opportunités d’investissement
• Assurer la pérennité de l’activité

Ignorer ces enjeux, c’est risquer des blocages de paiement, des tensions avec vos fournisseurs… voire le dépôt de bilan. Un bon suivi de trésorerie est donc un levier de sécurité et de croissance.

‍

Les méthodes clés pour suivre votre trésorerie

‍

Il existe plusieurs approches pour assurer un suivi régulier :

‍

1. Le tableau de trésorerie

‍

C’est l’outil de base. Il vous permet de visualiser, semaine par semaine ou mois par mois :

• Les encaissements prévus (clients, subventions, etc.)
• Les décaissements anticipés (salaires, charges, fournisseurs)
• Le solde de trésorerie prévisionnel

Un bon tableau repose sur des données à jour et une actualisation fréquente.

‍

2. La méthode directe

‍

Elle consiste à suivre les flux réels d’argent entrants et sortants. Elle est très précise mais demande un suivi rigoureux.

‍

3. La méthode indirecte

‍

Basée sur le résultat comptable, elle est surtout utilisée à des fins d’analyse financière, moins pour le pilotage quotidien.

‍

Quels outils utiliser pour suivre votre trésorerie ?

‍

Voici une sélection d’outils efficaces, selon la maturité de votre gestion financière :

• Excel ou Google Sheets : accessibles mais limités en cas de complexité ou de volumétrie élevée.
• Logiciels de trésorerie spécialisés comme Agicap, Pennylane ou Iziago : ils offrent des tableaux automatisés, des alertes et des prévisions.
• Solutions SaaS intégrées comme VYSION, qui automatisent la collecte des factures, la catégorisation des flux bancaires et la réconciliation comptable, pour un suivi fiable en temps réel.

💡 Gagnez en visibilité et en réactivité en connectant votre compte bancaire à une solution comme VYSION. Vous évitez les erreurs manuelles et anticipez vos besoins.

‍

Suivre sa trésorerie avec VYSION

‍

Avec VYSION, vous simplifiez l’ensemble du processus de gestion financière :

• Connexion automatique aux banques
• Classement intelligent des flux
• Suivi des encaissements et relances automatisées
• Tableaux de bord clairs et dynamiques

Vous bénéficiez d’une vision centralisée de votre trésorerie, sans avoir à compiler les données à la main. Idéal pour les dirigeants de TPE/PME, les DAF ou les cabinets comptables.

‍

‍

🚀 Essayez VYSION pour transformer le suivi de votre trésorerie en un levier stratégique, simple et automatisé.

‍

Conclusion

‍

Suivre votre trésorerie n’est pas une contrainte, c’est une opportunité de mieux piloter votre entreprise.

Grâce à des méthodes structurées et des outils intelligents, vous gagnez en sérénité, en efficacité… et en rentabilité.

‍

VYSION vous accompagne dans cette transition vers une gestion financière automatisée, fiable et performante.

‍