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Prévisionnel de trésorerie : pourquoi c’est indispensable ?
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Une entreprise peut être rentable… et pourtant manquer de trésorerie.
Ce paradoxe est courant, surtout chez les PME et les entrepreneurs en croissance. Pour éviter ces situations critiques, un outil devient incontournable : le prévisionnel de trésorerie.
Il vous permet de projeter vos flux de trésorerie dans le temps, d’anticiper les décalages entre encaissements et décaissements, et de prendre vos décisions en toute sérénité. On vous explique pourquoi et comment l’utiliser efficacement.
Qu’est-ce qu’un prévisionnel de trésorerie ?
Il s’agit d’un document de gestion qui anticipe les mouvements de trésorerie de l’entreprise sur une période donnée (généralement 6 à 12 mois).
Il se base sur vos factures à encaisser, vos charges fixes, vos achats prévus et toutes les entrées/sorties d’argent à venir. À la différence du tableau de trésorerie, il est plus stratégique et sert de base à la prise de décision.
À quoi sert-il concrètement ?
Un prévisionnel de trésorerie bien construit vous aide à :
- Éviter les découverts bancaires ou les défauts de paiement
- Planifier vos investissements ou embauches à bon escient
- Anticiper un besoin de financement (découvert, prêt, levée de fonds)
- Suivre l’impact de vos actions commerciales ou marketing
- Justifier votre solidité financière auprès de la banque ou d’un investisseur
💡 Il ne s’agit pas d’un document réservé aux grandes entreprises : toutes les TPE/PME devraient en avoir un, surtout en période d’instabilité ou de forte croissance.
Comment construire un prévisionnel de trésorerie ?
Voici les grandes étapes à suivre :
- Choisissez votre période : 6 mois ou 1 an
- Recensez vos encaissements attendus : factures clients, aides, apports
- Identifiez vos décaissements à venir : salaires, charges, fournisseurs, TVA…
- Intégrez les éléments exceptionnels : investissements, remboursements, etc.
- Projetez votre trésorerie mois par mois
- Ajustez au fil de l’eau selon les écarts entre prévisionnel et réalité
💡 Avec VYSION, vous n’avez pas besoin de tout créer manuellement : la plateforme projette automatiquement votre trésorerie à partir de vos flux réels et vos factures. Vous gagnez du temps, et surtout en précision.
Bonnes pratiques à adopter
- Mettez à jour votre prévisionnel chaque mois
- Utilisez plusieurs scénarios (optimiste, réaliste, prudent)
- Impliquez votre expert-comptable dans la validation des données
- Faites-en un outil de pilotage, pas seulement un tableau figé
Un bon prévisionnel permet non seulement de sécuriser l’avenir, mais aussi de vous positionner comme un dirigeant rigoureux et prévoyant.
Conclusion
Le prévisionnel de trésorerie est un outil incontournable pour piloter votre entreprise avec agilité.
Il vous permet d’anticiper les creux de trésorerie, de sécuriser vos opérations, et de mieux dialoguer avec vos partenaires financiers.
🚀 Avec VYSION, construisez un prévisionnel de trésorerie fiable et dynamique, directement connecté à vos flux bancaires et vos factures.
